Podlega ona zryczałtowanemu opodatkowaniu w stawce 10%. Członkowie OFE posiadają jednostki rozrachunkowe zapisane na swoich rachunkach indywidualnych. Ich wartość jest wyceniana każdego dnia roboczego w oparciu o aktualną wartość aktywów OFE i sumę jednostek rozrachunkowych zapisanych na rachunkach prowadzonych przez dany fundusz. OFE działają na podstawie ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. O organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych ( Dz.U. z 2023 r. poz. 930 ).
Sprawiła, że członkostwo w OFE dla wszystkich stało się dobrowolne. Odbyły się okienko transferowe, w trakcie których można było złożyć deklarację o pozostaniu w OFE. Osoby, które tego nie zrobiły, zostały przeniesione do ZUS i to tam przekazywały całość swojej składki emerytalnej. Otwarte Fundusze Emerytalne wciąż istnieją i mimo debat nad tym, co z nimi zrobić, wchodzą w skład oszczędności, które Polacy zgromadzili z myślą o emeryturach. Gdy OFE będzie realizować podział środków objętych małżeńską wspólnością majątkową i nie zostanie wskazany rachunek w jakimkolwiek OFE, wówczas OFE, do którego należy współmałżonek, założy rachunek.
Wiedzą oni, że licząc jedynie na ZUS skazują się na niskie emerytury. Mimo tego wciąż stosunkowo mało osób podejmuje konkretne działania, które pozwoliłyby to zmienić. Członkowie LH przegląd brokera Nordea OFE 17 listopada stali się członkami Aegon OFE, aktywa Nordea OFE zostały w całości przeniesione do Aegon OFE, zaś jednostki rozrachunkowe przejmowanego funduszu zostały przeliczone na jednostki funduszu przejmującego.
Przy wyborze OFE ma 4 miesiące na zawarcie umowy z wybranym funduszem. Sprzyjające trendy rynkowe i kolejne miliardy złotych, jakie zasiliły fundusze inwestycyjne w styczniu, zaowocowały nowym rekordem aktywów pod zarządzaniem TFI. Różnie można nazywać ostatnie lata na rynkach obligacji.
Może istnieć konieczność aktywacji naszego konta internetowego – informacji na ten temat udziela OFE. Dwa razy w roku (koniec marca i września każdego roku) Komisja Nadzoru Finansowego publikuje informację o 3-letnich wynikach OFE. Składka na ubezpieczenie emerytalne wynosi 19,52% podstawy wymiaru składki. Europejscy włodarze coraz bardziej dostrzegają ograniczenia regulacyjne oraz dystans technologiczny względem USA i Chin – przyznaje Jędrzej Łukomski, zarządzający funduszami Rockbridge TFI. Świat przed polskimi inwestorami stoi dzisiaj Online handel papierami wartościowymi Indie dokonała inwestycji otworem. Aktywa Funduszu przechowuje jego Depozytariusz, Bank Pekao S.A., a agent transferowy Pekao Financial Services Sp.
W efekcie tych zmian wyniki funduszy emerytalnych są w dużej mierze zależne od koniunktury na warszawskiej giełdzie. Pozostała część aktywów jest lokowana w akcje zagraniczne, depozyty bankowe, obligacje korporacyjne, obligacje samorządowe oraz inne instrumenty finansowe. Zaangażowanie otwartych funduszy emerytalnych w kluczową dla zachowania polskiego rynku akcji grupę spółek w ubiegłym roku nieco się zmniejszyło.
Wróżą dalszy wzrost, choć szans na nagły skok popularności i wartości aktywów nie widzą. OFE powoli gasną, ale wciąż są ważnym elementem rynku emerytalnego, no i kapitałowego. Jeśli małżonkowie nie ustanowili rozdzielności majątkowej, to środki zgromadzone podczas trwania małżeństwa na OFE należą do majątku wspólnego. W przypadku rozwodu dokonuje się podziału tych środków. Nie są one wypłacane, tylko transferowane na konto małżonka, w kwocie jaka zostanie ustalona w ramach procesu rozwodowego.
Składki wnoszone do ZUS są zapisywane na subkoncie, a otrzymane środki są przeznaczane na bieżące wypłaty emerytur. Programy emerytalne IKE i IKZE, ułatwienia w sposobie zakładania konta na platformie oraz nowa szata graficzna – to tylko część zmian, jakie wprowadził KupFundusz.pl.
AEGON jest jednym z wiodących giełdowych towarzystw ubezpieczeniowych na świecie, według wartości rynkowej i wysokości aktywów. Chociaż od kilku lat przybywa pracujących emerytów, to większość osób w wieku przedemerytalnym nie planuje wydłużenia aktywności zawodowej – wynika z nowego badania, do którego dotarła „Rzeczpospolita”. Claus Stoltenborg, przewodniczący rady nadzorczej Nordea PTE, poinformował, że Aegon oraz Nordea skupią się na optymalizacji możliwości inwestycyjnych połączonych funduszy. Taka okazja pojawi się w przypadku kolejnego „okienka transferowego” – o ile zostanie ogłoszone, ponieważ może okazać się, że prędzej OFE zostaną zlikwidowane w całości. Komisja Nadzoru Finansowego dwa razy do roku publikuje informację o wynikach OFE. Są to 36-miesięcznie (tzn. 3-letnie) stopy zwrotu na koniec marca i września każdego roku.
Kolejne zwyżki PKO BP mogą być pretekstem do pozbywania się jego walorów przez OFE. Powyższa sytuacja nie wymaga podejmowania żadnych działań ze strony klientów. Zmiana nazwy jest konsekwencją sfinalizowania przez Vienna LCH osiąga wiele woluminów odcinających rekordów w 2021 roku Insurance Group przejęcia polskich spółek Aegon. Jedną z nich było Aegon PTE, którego łączne aktywa netto wynoszą niemal 13,5 mld zł.
Teraz te oszczędności trafią pod zespół zarządzających z Aegon, którego OFE jest mniejsze (5,8 mld zł aktywów). Środki zgromadzone w OFE wchodzą w skład małżeńskiej wspólności majątkowej. W przypadku rozwodu dokonuje się więc podziału tych środków. Nie są one jednak wypłacane, lecz transferowane na konto małżonka, w kwocie jaka zostanie ustalona w ramach procesu rozwodowego (nie musi to być zawsze równo dzielenie „po połowie”).
